MaisonCONNAISSANCECryptoDeFi 2.0 et l'importance de DeFi 2.0

DeFi 2.0 et l'importance de DeFi 2.0

Plus de 2 ans à partir de 2020, le temps de "l'été DeFiboum, il y a eu de nombreux projets DeFi extrêmement réussis comme Uniswap, AAVE, Finances, Créateur DAO… et le point culminant de ce succès a été le Total Value Lock (TVL) des projets DeFi qui ont atteint ATH avec plus de 250 milliards de dollars en 2021. Cependant, ce modèle a rencontré des difficultés d'évolutivité, de sécurité, de centralisation, de liquidité et d'accès à l'information…

Par conséquent, le développement d'une tendance DeFi qui améliore ces choses et améliore l'expérience utilisateur est actuellement attendu par beaucoup et s'appelle DeFi 1.

Alors, qu'est-ce que la DeFi 2.0 ? Quelle est l'importance de DeFi 2.0 ? Est-ce l'avenir de la finance décentralisée ? Découvrons-le en détail à travers l'article de . Centre BTA S'il vous plait!

DeFi 1.0 - Premiers développements

DeFi (Decentralized Finance) est une forme de financement basée sur la blockchain et diffère des services financiers traditionnels en ce que DeFi ne nécessite aucun intermédiaire pour exécuter les transactions. La technologie Blockchain dans DeFi élimine les banques et autres intermédiaires, y compris les courtiers, les bourses, etc.

Les premiers projets pionniers en DeFi incluent certains projets de premier plan tels que Aave, Compound, MakerDAO et Uniswap… Ces premiers projets ont jeté les bases du fort développement de DeFi.

Aave and Compound propose des fonctionnalités d'emprunt et de prêt décentralisées, permettant des rendements en chaîne sur les dépôts. En 2021, TVL d'Aave et de Compund a atteint des niveaux d'ATH de plus de 19 milliards de dollars et de plus de 12 milliards de dollars, respectivement.

La TVL d'Aave est actuellement de 6.38 milliards de dollars américains

La TVL de Compound est actuellement de 2.86 milliards de dollars américains

MakerDAO fournit un stablecoin décentralisé pour les projets de l'écosystème à utiliser dans les transactions, donnant confiance aux investisseurs contre la volatilité des crypto-monnaies. Le pic de développement de MakerDAO est en 2021, la TVL du projet atteint un ATH de plus de 19 milliards USD.

La TVL actuelle de MakerDAO est de 8.46 milliards de dollars américains

Uniswap propose un échange décentralisé où les commerçants peuvent échanger des jetons sans avoir à remplir de lourds documents KYC et AML…

La TVL actuelle d'Uniswap est de 6.13 milliards de dollars, avant qu'en 2021 la TVL atteigne un ATH de plus de 10 milliards de dollars

Qu'est-ce que le DeFi 2.0 ?

DeFi 2.0 est une expression dans le monde de la blockchain qui fait référence à un ensemble de projets DeFi construits sur les avancées précédentes de DeFi (ou souvent appelées DeFi 1.0) telles que l'agriculture de rendement, les prêts… pour mettre à niveau et surmonter les limites de DeFi 1.0.

DeFi 2.0 se concentre sur l'amélioration des problèmes existants de DeFi 1.0 tels que la liquidité, l'évolutivité, la gouvernance et la sécurité.

Limites de DeFi 1.0

Avant de plonger plus profondément dans DeFi 2.0, examinons les limites de DeFi 1.0 : 

  • Évolutivité – Évolutivité : coût de transaction élevé ; La lenteur de la vitesse de transaction entraîne de longs temps d'attente, ce qui affecte considérablement l'expérience utilisateur. Comme nous pouvons le voir dans la figure ci-dessous, actuellement TVL de dApps sur Ethereum représente toujours un très grand nombre de près de 1%, la plupart des solutions DeFi sont construites sur la blockchain Ethereum et en raison du grand nombre d'utilisateurs sur le réseau, il y a d'importants les retards et les coûts de transaction qui montent en flèche sont compréhensibles.

  • Liquidité : La liquidité est considérée comme l'élément vital de tout marché commercial, et avec DeFi, la liquidité est généralement faible et sous-utilisée.
  • Centralisation : Actuellement, de nombreux projets puissants appartiennent encore à un petit groupe, généralement l'équipe de développement ou les grands requins.
  • Sécurité - Sécurité : De nombreux utilisateurs ne gèrent pas ou ne comprennent pas les risques potentiels de DeFi. Ils investissent des millions de dollars dans des contrats intelligents sans vraiment savoir s'ils sont sûrs ou non. Au cours de l'année écoulée, nous avons vu des piratages consécutifs de grandes à petites plates-formes causant des centaines de millions de dollars de dégâts. Par conséquent, la sécurité des projets n'a pas reçu beaucoup d'importance.
  • Oracle Attack: DeFi s'appuie fortement sur Oracle pour les informations externes, mais de nombreux projets n'intègrent pas ou ne choisissent pas des parties qui ne sont pas assez bonnes. En conséquence, le projet a beaucoup souffert d'attaques telles que les prêts flash.
  • Efficacité du capital : Actuellement, il existe une grande quantité d'actifs verrouillés dans des protocoles et toujours sous-utilisés, ce qui ouvre beaucoup de potentiel de croissance future pour DeFi.

Pourquoi DeFi 2.0 est-il important ?

Même pour les utilisateurs de crypto expérimentés, DeFi est toujours très déroutant. Cependant, le but de DeFi est de réduire les barrières à l'entrée et de créer de nouvelles opportunités de revenus pour les détenteurs de crypto-monnaie. Les utilisateurs peuvent ne pas être en mesure d'obtenir un prêt auprès d'une banque traditionnelle, mais ils le peuvent avec DeFi.

DeFi 2.0 est important car il peut démocratiser la finance sans introduire de risque. DeFi 2.0 tente de résoudre les problèmes mentionnés dans la section précédente et d'améliorer l'expérience utilisateur. Si DeFi 2.0 peut bien le faire et offrir de meilleures incitations, tous les utilisateurs du marché de la cryptographie en bénéficieront.

Un point de risque souvent mentionné dans les plates-formes DeFi 1.0 est que DeFi 1.0 ne laisse aucune personne responsable des failles de sécurité, il y a donc peu de chances de retrouver qui l'a volé et de récupérer l'argent perdu. Plusieurs lacunes dans les contrats précédemment développés ont coûté des millions de dollars aux propriétaires et DeFi 2.0 est une amélioration très attendue de ces lacunes. 

Avantages de DeFi 2.0

Assurance pour les contrats intelligents 

Alors que DeFi fonctionne sur une infrastructure transparente et open source, effectuer une diligence raisonnable et une analyse des risques des protocoles peut être difficile pour les nouveaux arrivants. DeFi 2.0 atténue cette difficulté en fournissant une assurance sur les contrats intelligents aux utilisateurs. Dans le passé, lorsque les utilisateurs jalonnaient leurs jetons LP dans une agriculture de rendement, les bénéfices précédents étaient menacés car ils pouvaient perdre toutes leurs pièces si les contrats intelligents étaient compromis. 

Beaucoup de gens aimeraient miser des jetons LP dans un contrat intelligent, mais craignent que le contrat ne soit compromis. Avec DeFi 2.0, un projet d'assurance peut fournir une garantie pour un dépôt auprès d'une ferme de rendement moyennant des frais. Malgré l'amélioration de l'exposition au risque, le détail global de ces plateformes d'assurance est loin d'être parfait et dépend fortement du contrat intelligent spécifique. 

Prêts auto-payés 

En règle générale, les emprunteurs sont exposés au risque de liquidation et à des taux d'intérêt élevés sur le remboursement. DeFi 2.0 aide à surmonter ces écueils en proposant des prêts autopayés. Dans une structure de prêt autopayé, le prêteur peut utiliser les intérêts gagnés sur la garantie déposée pour rembourser le prêt au fil du temps. 

Une fois que le prêteur a gagné le montant total du prêt plus la prime d'assurance, la garantie déposée est restituée à l'emprunteur. Il n'y a pas non plus de risque de liquidation avec les prêts auto-payés. Si le prix du jeton de garantie baisse, le temps nécessaire pour rembourser le prêt sera prolongé en conséquence. 

Assurance perte permanente 

Normalement, pour les utilisateurs qui investissent dans des pools de liquidités et s'engagent dans l'extraction de liquidités, toute modification du rapport de prix des deux jetons verrouillés pourrait entraîner une perte pour les utilisateurs. 

Ce phénomène est appelé perte impermanente et c'est l'une des caractéristiques les plus tristes de la finance décentralisée.

Les projets DeFi 2.0 introduisent de nouvelles mesures pour atténuer ce risque. Certains protocoles utilisent le produit des redevances pour assurer les utilisateurs contre de telles pertes. Ils peuvent également créer de nouveaux jetons pour couvrir leurs pertes. Toutes ces politiques font de DeFi une option plus sûre pour les investisseurs en crypto.

Les risques de DeFi 2.0

Malgré les améliorations significatives, DeFi 2.0 présente encore certains risques, notamment :

Attaque de pirates

Nous ne pouvons pas être complètement sûrs que les contrats intelligents avec lesquels nous interagissons ne seront pas attaqués par des pirates. L'audit n'a jamais été un moyen sûr d'assurer la sécurité et la sûreté des contrats intelligents. Par conséquent, il est très important que nous disposions d'études pour évaluer les projets avant de participer à des projets DeFi.

Volatilité du marché

La finance décentralisée n'est possible qu'avec les crypto-monnaies, dont beaucoup sont très volatiles. Lorsque les prix fluctuent énormément, les investisseurs en subissent les conséquences. Certains protocoles atténuent ce risque en fournissant aux utilisateurs des pièces stables à utiliser pour les transactions. De même, la volatilité inhérente au marché des crypto-monnaies sera toujours un facteur influençant la finance décentralisée.

La réglementation est renforcée

Alors que les gouvernements et les régulateurs s'intéressent de plus en plus à DeFi, les projets et les plateformes peuvent avoir besoin d'adapter les règles et les services pour s'aligner sur les normes de l'industrie. Bien que cela puisse aider à fournir une plus grande stabilité et sécurité, cela modifie également les niveaux de support et affecte la décentralisation. 

Résumé:

DeFi 2.0 est considéré comme une amélioration de DeFi 1.0, mais si DeFi 2.0 est vraiment meilleur que DeFi 1.0, nous avons besoin de temps pour répondre. J'espère que grâce à mon article, cela aidera les gens à avoir plus de perspectives sur DeFi 2.0 et à avoir plus d'informations utiles dans leur processus d'investissement et n'oubliez pas de continuer à suivre les prochains articles de BTA Hub.

5/5 - (1 voix)

COMMENTAIRE

S'il vous plaît entrer votre commentaire
S'il vous plaît entrez votre nom ici

Ce site Web utilise Akismet pour limiter le spam. Découvrez comment vos commentaires sont approuvés.

- Publicité -